Para un banco nuevo, documentar sus programas de KYC, AML y cumplimiento se hace en dos fases. Primero, cuando solicita una nueva licencia de banco internacional, debe presentar un documento que describa sus programas de cumplimiento. Esto suele tener un par de cientos de páginas, pero es bastante general. Está personalizado según los servicios que ofrecerá su banco, pero no es tan detallado como un plan completo y no incluye la integración de software… es más una guía que un documento operativo.

Luego, una vez que haya contratado a su personal y configurado sus sistemas principales, redactará los documentos operativos de cumplimiento de su banco. Estos documentos serán específicos para su software y requerirán una gran aportación de su Oficial Principal de Cumplimiento. Estos documentos detallados se presentarán a los reguladores cuando solicite su Permiso de Operación.

Teniendo esto en cuenta, también podemos localizar y contratar a un Oficial Principal de Cumplimiento para su startup o adquisición. Los reguladores consideran que un Oficial Principal de Cumplimiento con experiencia es clave para operar un banco internacional de calidad. Revisarán muy de cerca las calificaciones de esta persona antes de emitir su Permiso de Operación.