El sector de asesoramiento de inversiones de México enfrenta una escasez significativa, con solo alrededor de 10,000 asesores certificados que atienden a una población de aproximadamente 77 millones de adultos. En contraste, Brasil tiene cerca de 70,000 asesores, y Estados Unidos tiene hasta 270,000. Esta brecha subraya una necesidad crítica de orientación de inversión accesible y de alta calidad en México, lo que presenta una oportunidad única para que las soluciones financieras innovadoras satisfagan la creciente demanda en toda América Latina.

Creación de un Marco de Asesoramiento Transfronterizo

• Establecimiento de una Entidad No Bancaria en México: Una institución financiera no bancaria regulada, como una SOFOM ER o una SOFIPO, puede actuar como un centro local, conectando a los clientes mexicanos con asesores de inversión globales. Esta estructura permite el acceso a diversas opciones de inversión, incluyendo carteras internacionales y herramientas avanzadas de planificación financiera.
• Facilitando el Acceso a la Experiencia Global: A través de este modelo, los mexicanos y otros clientes de América Latina pueden1111 aprovechar el conocimiento y los recursos de asesores internacionales, superando las barreras a las estrategias y productos de inversión sofisticados.
• Integración con una Entidad Regulada en EE. UU.: La combinación de una entidad no bancaria mexicana con una institución financiera regulada en EE. UU., como un banco con sede en Puerto Rico, garantiza el cumplimiento de los sólidos estándares de EE. UU. mientras se brindan servicios localizados. Esta estructura dual1111 mejora la confianza del cliente y la eficiencia operativa.

Por Qué Este Enfoque es Transformador

• Mejora la Inclusión Financiera: Aborda la escasez de servicios de asesoramiento,1 haciendo que la orientación profesional esté disponible para poblaciones desatendidas.
• Eleva los Estándares de Asesoramiento: Conecta a los clientes con asesores independientes y con11 conocimientos globales que ofrecen soluciones personalizadas de arquitectura abierta.
• Equilibra la Regulación y la Accesibilidad: Combina la estabilidad de los marcos regulatorios de EE. UU. con la conveniencia de las operaciones locales en México.
• Escalable en Toda América Latina: El modelo se puede replicar en otros mercados regionales a través de entidades no bancarias locales u oficinas de representación.

Aproveche la Oportunidad

Aproveche esta estructura innovadora para ofrecer servicios de asesoramiento de inversiones de11 clase mundial a México y más allá. Contáctenos hoy para saber cómo podemos ayudarlo a construir una plataforma que cumpla con las normativas y sea escalable, que conecte a los clientes latinoamericanos con la experiencia financiera global mientras se garantiza la excelencia regulatoria y operativa.